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哈密市是新疆維吾爾自治區轄地級市，地處新疆維吾爾自治區最東端，自古就是絲綢之路的咽喉，有“西域襟喉，中華拱衛”和“新疆門戶”之稱。2017年6月，經國務院同意，新疆哈密市、昌吉回族自治州和克拉瑪依市成為綠色金融改革創新試驗區。根據試驗區建設實施方案，哈密市通過5年左右的時間，初步構建具有哈密特色的組織體系完備、產品工具豐富、政策支持有力、穩健安全運行、服務綠色產業的綠色金融體系，探索形成可復制推廣經驗的綠色金融發展目標。近年來，哈密市抓住綠色金融改革創新試驗區建設機遇，在各方政策支持下，積極搭建綠色金融發展框架，引導企業進行產業綠色升級轉型，健全完善綠色產業發展機制，為經濟落后地區的綠色轉型之路示范先行。
一、 哈密綠色金融改革創新實踐經驗
在國家綠色金融改革創新試驗區的建設過程中，哈密市積極結合自身優勢，從政策踐行和市場創新兩個維度發展綠色金融，積累了豐富的實踐經驗。一方面，根據中國人民銀行等七部委發布《新疆維吾爾自治區哈密市、昌吉州和克拉瑪依市建設綠色金融改革創新試驗區總體方案》和《新疆綠色金融改革創新試驗區試點方案實施細則》等政策文件中的要求，持續完善地方綠色金融體系建設，同時結合地域特色，在組織設計與綠色金融產品中開展獨特創新。另一方面，充分利用當地能源優勢夯實綠色發展，在當地企業的綠色改造和節能技術的使用中擴寬綠色資金的進入路徑。
(一)政策與標準相結合，為綠色金融發展提供引導
在頂層設計方面，自綠色金融改革創新試驗區設立以來，新疆維吾爾自治區成立了綠色金融改革創新試驗區工作領導小組及辦公室，出臺了《關于自治區構建綠色金融體系的實施意見》《新疆綠色金融改革創新試驗區試點方案實施細則》等文件，其中明確提出，新疆經濟管理部門應根據自治區實際情況，以《綠色信貸指引》《綠色債券支持項目目錄(2015版)》和各類綠色產業政策文件為基礎，明確自治區綠色產業和項目界定，確定重點支持領域，建立對應的綠色清單產業和項目清單，定期開展遴選、認定和推薦工作，為其在債券發行、信貸、基金、上市等多方面的融資活動提供服務以及在產業綠色技術改革融資中提供幫助。
在標準引領方面，哈密市積極推動建立國際認可、國內統一、清晰可行的綠色金融標準體系。2020年6月，哈密市啟動綠色產業和綠色金融雙標準試點工作，抓住試驗區建設機遇，因地制宜、吸納創新，在綠色金融體制機制、組織架構、產品和服務等方面先行先試。此外，哈密市不斷加強綠色項目儲備和謀劃，專門成立了綠色金融專班，通過召開綠色項目融資對接會，加強綠色項目庫建設，并形成了科學的綠色項目申報和評估體系。截至目前，當地累計納入自治區綠色項目庫純綠項目147個，融資需求708.28億元，已實現融資212.64億元，進一步拓展了當地綠色項目的融資渠道。
(二)組織與產品相結合，為綠色金融發展提供重要力量
一是建設綠色金融專營機構，強化綠色項目融資對接效率。綠色金融專營機構的專一業務和方向能夠為綠色項目的篩選以及資金的融通提供更優質的一對一支持服務，基于此，哈密市銀行業金融機構率先垂范，轄區內14家銀行機構設立綠色支行、綠色事業部和綠色柜臺，符合條件的6家銀行機構授予“綠色支行”稱號。同時，這些綠色專營機構還研究制定了相關制度細則，建立綠色項目庫，強化綠色項目融資對接。
二是信貸引領，綠色融資規模持續提升。實現產業綠色轉型需要巨大的資金需求，銀行業金融機構在支持產業綠色發展融資中扮演重要角色。根據中國人民銀行哈密市中心支行調查數據顯示，截至2022年一季度，哈密市綠色信貸余額279.1億元，同比增長8.9%,占各項貸款比重35.6%，其中清潔能源設施建設和運營貸款余額占綠色信貸的比重為63%。由于哈密市銀行金融機構貫徹落實“綠色信貸只增不減，非綠信貸只減不增”的政策，因此未來綠色信貸仍有較大發展空間。
三是聚焦地方特色開展多類型綠色金融產品創新。金融機構通過不斷創新金融產品和服務，為自治區經濟綠色、低碳、高質量發展提供了有力支撐。如工商銀行哈密市分行于2021年發放的區域內首筆“可再生能源補貼確權貸款”“煤炭清潔高效利用貸款”累計近3億元；建設銀行哈密市分行以電費收費權質押為光熱發電項目提供10億元融資支持；交通銀行哈密市分行通過融資租賃業務為風電項目提供6億元資金，有效盤活了企業資產。此外，在國際合作方面，新疆哈密廣恒新能源有限公司通過清潔發展機制與境外企業簽署3萬歐元跨境碳交易協議，落地碳匯交易。
四是綠色保險加持，形成特色亮點。近年來，人保財險、太平洋財險和中華聯合保險3家保險公司在哈密市的分支機構大力發展綠色保險，截至2019年6月底，綠色保費收入1.1億元，占財險比重30%，保障金額99.53億元，位居當時全國八個綠色金融改革創新試驗區第三位。
(三)與產業發展相協同，在企業自主創新中帶動綠色投資熱情
一是企業充分利用當地新能源供給優勢，改變能源使用結構，夯實綠色發展基礎。在傳統能源方面，通過使用先進技術推動煤炭清潔高效利用，減少煤炭燃燒產生的碳排放。同時，推動優勢資源轉換戰略，進行煤炭和綠色新能源優化組合改革，提高清潔能源供應能力，努力實現綠色低碳的高質量發展。
二是進行節能技術改造升級工程，加快工藝革新。企業強化工業節能增效，推動工業資源綜合利用和水資源綜合利用。譬如哈密天山水泥有限責任公司采取最嚴格的措施控制污染源，在日常生產中，企業健全完善了各項環保設施，實現了清潔化生產。此外在生產過程中綜合利用了當地各電廠、有色金屬冶煉廠等企業的廢棄物如粉煤灰、工業廢渣、煤矸石等作為原材料生產高標準水泥，不僅降低了生產成本，而且大幅度減少了園區內固體廢棄物帶來的污染，實現了經濟循環利用，此舉是“變廢為寶”也是工業資源綜合利用的良好實踐，促進工業綠色化。企業加快節奏的綠色轉型無疑為金融投資提供更廣闊的市場。
二、 把握綠色金融改革創新的新機遇
針對綠色金融改革創新過程中出現的挑戰與機遇，哈密市一方面依托當地富饒的生態資源，利用綠色金融進行生態修復、生態療養建設、特色農產品打造等促進生態產品價值實現，積極推動產業能源轉型，發展轉型金融，支持高碳行業的低碳轉型發展。另一方面，通過“新能源+綠色金融”這一創新模式，組合運用多種金融工具，把握風電、光電等新能源優勢產業發展機會。
(一)良好自然生態稟賦，可積極推進綠色金融支持生態產品價值實現
一是大力發展清潔能源。天山山脈橫亙于哈密，把全市分為山南山北，全市已開發利用的耕地、草場、林地、水面約占總面積的29.35%。良好的自然環境為當地綠色產業的發展提供了一定基礎。哈密生態資源豐富，可以推進林權、水權等自然資源向資本轉化，開展生態權益交易。在自然氣候上，哈密市屬于典型的溫帶大陸性干旱氣候，空氣干燥，大氣透明度好，云量遮蔽少，光能資源豐富，為全國光能資源優越地區之一，全年日照時數為3300至3500小時，為全國日照時數最多的地區之一。哈密市依托光伏、風能資源豐富稟賦，大力開發清潔能源，提升清潔電力占比，持續支持西電東送，推進民電并網。
二是推進生態修復與服務。近年來，哈密市扎實推進東天山生態修復與保護、喀爾里克冰川禁牧、哈密河濕地生態恢復與保護等工程，建成856.8平方公里東天山喀爾里克自然保護區，喀爾里克冰川草原植被綜合覆蓋率達到94.5%，推進生態修復保護，可以嘗試引入“濕地銀行”等機制保護生態。哈密依托天山山脈、各種河流、各種自然保護區的優勢，可以合理開發生態旅游、生態療養產業，促進產業融合發展，大力發展綠色服務業，打造生態療養品牌，吸引旅游人口。
三是提升特色農業產品附加值。2022年7月，習近平總書記在新疆考察時明確指出要因地制宜發展優勢農產品、壯大優勢產業，促進農牧業綠色高效發展。哈密市立足特色農產品資源優勢，積極開發以“哈密瓜、大棗、葡萄、杏子”等農產品資源為原材料的高附加值產品，加快農副產品加工業結構調整，并圍繞農業產品打造綠色產業鏈打包服務，打造采摘、加工、包裝、銷售一體化平臺。
(二)多數控排產業亟須低碳轉型，可進一步推進轉型金融應用
哈密市作為能源資源型城市、全國重要能源基地，能源活動碳排放占碳排放總量的90%以上。根據哈密市2021年國民經濟和社會發展統計公報，2021年工業企業利潤排名前五的行業分別為采礦業(70.85億元)、煤炭開采和洗選業(57.88億元)，電力、熱力生產和供應業(56.39億元)，石油、煤炭及其他燃料加工業(32.16億元)以及有色金屬礦采選業(7.48億元)，基本集中在國家規定的重點控排領域，亟須金融支持進行技術升級改造、商業轉型，以逐步實現減排、低碳、凈零排放，有效推動國家“碳達峰碳中和”目標實現。
由于轉型金融兼顧碳密集型行業企業的減排活動，可有效補充綠色金融所無法覆蓋的高碳領域范圍，擴大了潛在發行人和投資者的可選范圍，在收益和目標類型上更加靈活，可以不局限于綠色項目，而是涉及并聚焦于傳統高能耗行業的碳密集型和提高碳捕捉效率等項目，從而創造更多投資選擇。因此，哈密市在促進煤炭等高排放行業轉型路徑中可以應用可持續發展掛鉤債券等轉型金融工具，引導資金助力諸如鋼鐵、煤炭等碳密集或高環境影響行業低碳轉型發展。
(三)風電、光電等新能源優勢產業發展迅速，綠色金融融資渠道可進一步拓展
作為國家產融合作試點城市、國家級綠色金融改革創新試驗區，近年來，哈密積極推動工業加速轉型升級，扎實推進能源基地、先進制造業基地、“疆電外送”中心建設，新能源及配套裝備制造等特色優勢產業不斷發展壯大。2021年，全國首批、新疆首座50兆瓦熔鹽塔光熱發電站建成并網，哈密也成為了國家千萬千瓦級風電基地、百萬千瓦級光伏基地、全國規模最大的風光火電打捆外送基地。哈密市依托豐富的風力、光、熱資源，加大力度規劃建設大型風光電基地，發揮能源優勢，把發展清潔低碳能源作為調整能源結構的主要方式，其太陽能年輻射總量、風能資源儲量、煤碳資源儲量均居全國前列。
當前，在金融活動開展過程中，我國新能源產業的發展普遍面臨企業負債率偏高、投融資結構不匹配、融資工具單一等一系列問題。除銀行業金融機構外，包括信托、基金、保險等各類型金融機構都在瞄準新能源領域，可為哈密市新能源產業發展拓寬融資渠道提供助力。哈密市當地金融機構可根據綠色企業或項目在不同發展階段的融資需求，打造“新能源+綠色金融”這一創新模式，組合運用多種金融工具，開展綠色市場化債轉股、綠色基金、綠色信貸等多樣化綠色金融業務，為綠色低碳項目融資提供長期限、低成本資金，從而助力哈密市企業的長遠發展和雙碳目標的順利推進。
施懿宸 中財綠指首席顧問
程心如 中央財經大學綠色金融國際研究院助理研究員、長三角綠色價值投資研究院助理研究員
李雪雯 中央財經大學綠色金融國際研究院研究員
原標題：IIGF觀點 | 新疆哈密市綠色金融支持綠色產業發展淺析
